Poliția Română atrage atenția asupra unei creșteri a numărului de fraude în care escrocii se folosesc de numele Agenției Naționale de Administrare Fiscală (ANAF) și al unor instituții bancare pentru a păcăli cetățenii și firmele.
Potrivit oamenilor legii, principalele ținte sunt administratorii de societăți comerciale, persoanele care gestionează conturile bancare ale firmelor, dar și contribuabilii persoane fizice.
Schema de fraudă începe, de regulă, cu un apel telefonic. Victima este contactată de o persoană care se prezintă drept inspector ANAF și este informată că are de primit bani de la stat, fie sub forma unei rambursări de TVA, fie ca urmare a unei plăți efectuate în plus.
Sub acest pretext, escrocii solicită informații aparent neimportante, precum banca la care sunt deschise conturile, datele persoanei responsabile cu administrarea acestora sau numărul de telefon al persoanei împuternicite.
În unele cazuri, victimele primesc și e-mailuri care imită identitatea vizuală a ANAF și conțin informații aparent oficiale despre presupusa rambursare.
Ulterior, persoana este contactată de un fals reprezentant al băncii, care susține că sunt necesare anumite proceduri pentru validarea transferului. Victimei i se cere să acceseze linkuri primite prin SMS sau e-mail, să se autentifice în aplicația de internet banking, să introducă date personale ori să autorizeze anumite operațiuni bancare.
Polițiștii avertizează că etapa cea mai periculoasă este cea în care victimei i se spune că trebuie să transfere temporar banii într-un așa-zis „cont colector” pentru a putea primi rambursarea promisă. În realitate, acel cont este controlat de escroci.
După efectuarea transferului, fondurile sunt mutate rapid în alte conturi și devin foarte greu de recuperat.
De asemenea, multe dintre linkurile trimise de infractori conduc către pagini false care imită site-urile unor bănci sau instituții publice. Odată introduse date precum CNP-ul, parolele, codurile de autentificare sau informațiile cardului bancar, escrocii pot obține acces la conturile victimelor.
Poliția Română precizează că fenomenul nu este izolat și oferă exemple concrete. Un administrator de firmă a pierdut aproximativ 400.000 de lei după ce a fost contactat de persoane care s-au prezentat drept inspectori ANAF. Alte două persoane au fost prejudiciate cu aproximativ 86.000 de lei, respectiv aproape 120.000 de lei.
Pentru a evita astfel de situații, polițiștii recomandă cetățenilor să fie prudenți atunci când primesc apeluri sau mesaje prin care li se promite restituirea unor sume de bani și să nu comunice date bancare, parole, coduri de autentificare sau alte informații sensibile.
Totodată, oamenii sunt sfătuiți să verifice orice informație exclusiv prin canalele oficiale ale ANAF, să nu acceseze linkuri din surse nesigure și să contacteze imediat banca în cazul în care au furnizat date bancare sau au autorizat tranzacții suspecte.
